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2017年10月時点での投資商品 <運用資産のサテライト編>

、め子の資産の約50%は有リスク商品です。投資商品の内訳は、① SBI証券の特定口座とNISA口座で、8資産均等型バランスファンド② 楽天証券のiDeCo口座で、先進国株ファンド③ 節税目的で、貯蓄型の団体保険④ 楽天証券の特定口座で、100円投資信託です。ポートフォリオのコア(中核)は、①、②、③です。これらについては、既に具体的な投資信託名称については今月記事にしています(過去記事:2017年10月時点での投資商品 <運用...

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ため夫とため子に共通点があった!(一応、経済ネタ)

2017年度のFund of the yearの案内が出ていました!11月中に投票です。ため子、待ちに待ちましたよ。投票するためにブログ開いたのですから。ため子もここ4回ほど、真面目に投資信託について記事にしてみました。これでFund of the yearの投票権は得られることでしょう。*ここらへんで、もとのペースにもどります。以前書いたことがあるので、ご存知の方もいらっしゃると思いますが、ため子にはため夫というパートナーがいます...

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NISA40年間を俯瞰してみる

ため子は、つかえるNISA枠を上限額まで使いホールドする方針です。今までもこれからも。*つみたてNISAは2037年まで。それまでに、ため子は定年を迎えていますし、アーリーリタイアさえしているかもしれないという状況。もちろん来年は働いて収入があるので新たな投資資金を投入できますが、その後はたして2037年までつみたてNISAに積立し続けられるのでしょうか?NISA40年間を俯瞰してみました。一般:一般NISA、つみ:つみたてNI...

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2017年10月時点での資産配分

5月から何か変わったかなと思って記事を書きかけたのですが、100円投資信託積立以外はほぼ何も変わっていません。書く意味があったのかどうか。まあ、Fund of the yearの投票に備えて書いておきます。現在、特定口座とNISAでの積立投資は、8資産均等バランスファンドとごくわずかな4資産均等バランスファンドです。iDeCoは先進国株式、節税目的の保険は日本国債枠です。昔積立てていた4資産は、年に1度リバランスをします。相...

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さて、来年のNISAは「一般NISA」か「つみたてNISA」か、どちらににしよう?

金融庁による書類、「導入直前!「つみたてNISA」の制度説明 平成29年9月10日」に、ため子の知りたかった質問に対する答えが出ていました。質問: 「一般NISA」から「つみたてNISA」に変更する場合、既に一般NISAで保有している商品はどうなるのか。答え:「一般NISA」から「つみたてNISA」に変更する場合であっても、既に「一般NISA」で保有している商品については、最長5年間はそのまま非課税で保有可能で、売却益も非課税です...

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2017年10月時点での投資商品  <運用資産のコア編>

そろそろ Fund of the yearの投票がくる頃でしょうか?ポイントとか家カフェとかを記事にしていると、投票権がもらえなくなるのではと一抹の不安があります。たまには、メインの投資商品を記事にしておこうと思います。*現在は、① SBI証券にて、特定口座とNISA口座で8資産均等型バランスファンド② 楽天証券にて、iDeCo口座で先進国株ファンド③ 節税目的で、貯蓄型の団体保険④ 楽天証券で100円投資信託を購入しています。ポー...

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ショッピングでストレス解消?

ショッピングでストレス解消?いえいえ、ため子はいたしません。たとえお金はさほどかからなくても、気に入らなかった時、捨てるのもストレスです。何か買ってストレス解消したいなら、100円投資信託をおすすめします。ファンド一つが100円なので、PC操作で指が痛くなるまで買っても、さほどお金はかからないでしょう。おまけに、捨てる(イコールゼロ)にまでなる確率はそうそうありません。買ったモノが無いと寂しいでしょうか?...

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2017年10月のマネー活動

元気になりすぎて、仕事もプライベートも忙しくしています。顔に似合わず、おしゃれなスポットにも足を向けるようになりました。10月のマネー活動を書き出してみるとSBI証券のことはあまり出てこないのですが、ため子のリスク資産の中心部はSBI証券での積立でして、設定したままほったらかしです。今のところは、数種類のファンドを月に1回積立の設定です。設定方法も色々とできるようになるみたいなので、11月ぐらいには設定をか...

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証券会社に入金する目的で選ぶ、未成年口座用の銀行選び

ため子、証券会社と銀行で未成年口座を開こうと思っていましたが、すくなくとも証券会社の方は、あっさりと挫折したことをここに告白いたします。証券会社の記事を書きながら、銀行のことも備忘録ついでに書き留めていたのですが、過去形に変更いたしました。***本当は、ため子がタメの証券会社でごく小額の投資信託を積立購入し、バイアンドホールドして、投資で膨らむであろう含み益と一緒に将来タメに渡そうと計画していまし...

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子どもに開かれた投資環境は優しくない〜未成年口座用の証券会社選び

ため子、子ども用に未成年口座を開設しようかと思っていたのですが、早速挫折しそうです。。。。*証券会社で未成年口座をつくるには、どこの証券会社でも親権者がその証券会社に証券口座を開設している必要があります。とりあえず、ため子が口座をもっているネット証券(マネックス証券、楽天証券、SBI証券)の中で未成年口座を開設する場合どの証券会社がよいのか調べてみました。■ 購入予定の投資信託上記のネット証券、いずれ...

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2017年9月のマネー活動

業務用スーパー、いくら安くても我が家では大袋過ぎて使えないんだろうなと思って前を通り過ぎるばかりだったのですが、先日、社会勉強だと思って行ってみました。すると、良さそうな物がいくつかありましたよ。- イタリア産のスパークリングミネラルウォーター、1.5ℓ、100円程度。予想通り、微炭酸でした。- デンマーク産のカマンベールチーズ、高級スーパーで360円のものが290円。- 無塩ミックスナッツの大袋。おやつにいいです...

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「子どもの金融リテラシー教育」を目的に未成年口座を開こうと思います

新しいカテゴリを立ち上げました。「未成年口座」です。子どもに金融リテラシーを身につけてほしくて、銀行と証券会社に未成年口座を開設してインデックス投資をしようともくろんでいます。あくまでも「子どもの教育」を目的を第一とした投資で、「子どもの資産形成」が目的ではありません。未成年口座で株主優待やIPOというのは考えていません。もちろん「投機」もしません。子どもの資産形成を目的にしない理由は、魚を取ってあ...

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セミリタイアを夢見ることからひとまず遠のきました

先のことは誰にも分からないけれど、とりあえずセミリタイアを夢見ることからひとまず遠のきました。ため子です。こんばんは。このブログ、ブログ村のセミリタイアに登録しています。半年前にブログをはじめたころはセミリタイアを夢見ていたのですね。その後 monibelさんのブログに勇気づけられ(過去記事)、気合いで乗り切って仕事を続けていこうと思っていました。セミリタイアを夢見た理由は単純で、何だか体力的に辛いなあ...

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どの定期預金を利用するのがよいか、利用中の銀行のサービスを確認しました

「楽天銀行の2週間定期預金が、自分名義の他行口座から振り込んだ資金限定で金利年0.23%になった」との情報をすぱいくさんのホームページで知りました。楽天銀行2週間定期預金にご自分名義の他行口座から振り込んだ資金に適用する金利が新しく追加になりましたためしに、楽天銀行においてあった資金を、楽天銀行→住信SBIネット銀行→楽天銀行、と振り込みなおしてみましたが、金利年0.23%で2週間定期預金に預けることができました...

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資産管理とつかずはなれずが難しい

資産管理をシンプルにして、できれば資産管理を楽しみたいと思っています。完全に放っておきたいし(楽しみの無い手間は減らしたい)、でも、楽しいところもあり、距離の取り方が難しいのよね。■ 資産管理のシンプル化〜楽しみの無い手間を減らすために- 偶然にもブログを書いている期間に色々と投資環境が整ってきまして、投資方法はシンプルになりました。メインはリバランス不要の8資産均等バランスファンドです。- お金の移...

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